比特币可以被监管吗？

随着比特币和其他数字资产的采用和普及程度不断提高，业界也提出了一个问题：美国或其他政府是否有可能控制比特币的使用？谈到比特币是否可能受到监管，其实有两个核心问题值得特别关注。

数字资产可能带来宏观经济风险

比特币和其他加密货币可以作为国际货币的替代品，这很可能给全球经济带来麻烦。例如为什么国家需要监管比特币，俄罗斯、委内瑞拉和伊朗等国家正在探索使用数字货币来规避美国的制裁，这将剥夺美国政府一定程度的全球权威。

国际政治和经济是一个非常棘手的问题。美国政府经常使用经济制裁而不是军事行动，这也将使全球世界更加安全。但现在随着数字货币的兴起，美国政府的战略似乎将受到挑战。

加密货币带来的微观风险普遍较高

比特币和其他数字资产最吸引人的特点之一是它们允许您以微不足道的费用转移价值，无论是价值几美分的比特币还是价值数十亿美元的比特币都可以发送到世界任何地方成本的一小部分，花费大约 0.04 到 0.20 美元（取决于紧急程度）。

但是，如果不法分子利用这一优势，可能会产生非常危险的后果。由于全球范围内去中心化的固有性质，比特币很容易被滥用于一些非法活动，包括资助恐怖分子、非法买卖毒品、下令暗杀、逃税、洗钱等。

那么，比特币可以被监管吗？

在我们深入研究这个问题之前，有必要问一下比特币是否可以被监管？

“中本聪”创立比特币的主要目的，其实是为了更好的去中心化和分配，但恰恰是加密货币的这两个最重要的特性会影响甚至破坏比特币的监管。

首先，通过去中心化，比特币没有单一的控制实体。比特币的控制权已经在全球多个独立实体之间共享，因此单个实​​体几乎不可能破坏整个网络、完全控制网络并在其认为合适的时候操纵比特币。

其次，通过分发，比特币可以同时存在于多个不同的物理位置，这使得监管机构难以如愿执行跨境监管，也意味着执法机构或其他三方都在技术上无法突袭非法组织的办公室或关闭特定业务。

话虽如此，仍有几个瓶颈可能严重阻碍比特币的采用和采用。

1、对于中心化实体：交易所和钱包

合乎逻辑的第一步是规范涉及加密货币的法定货币交易（交易所），而美国政府最终肯定会参与其中。在数字货币的初期，交易所不需要太多投资，也不需要监管部门的批准才能运营。但当加密货币开始流行时，政府开始介入。

美国证券交易委员会 (SEC)、美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和美国商品期货交易委员会 (CFTC) 都在推动实施“了解你的客户”(KYC) 协议和反- 洗钱 (AML) 政策，这些监管机构发挥着巨大作用。

加密货币交易所别无选择，只能遵守美国政府的要求。绝大多数加密货币用户依靠交易所来花费他们的加密货币，因此他们也会自动“顺从”交易所施加的监管措施。当然，监管机构可能无法关闭为比特币提供支持的底层技术，但它们可以彻底颠覆绝大多数加密货币用户的体验，足以减少大多数加密货币的使用。

2、目标用户

美国政府还可以对个人加密货币用户实施监管，而且与普遍看法相反，比特币（甚至一些隐私币）本质上不是匿名的。可以说，由于其公开透明的账本，比特币比某些法定货币更容易追踪。

不仅如此，许多加密货币交易所也表示愿意与美国当局合作，联邦执法机构可以轻松追踪从某些地址发送和接收的比特币资金，甚至可以准确确定实际进行交易的个人事实上，Elliptic 和 Chainalysis 等区块链公司已经与许多国家的执法机构建立了牢固的合作伙伴关系，以帮助执法人员追踪非法加密货币的使用并揭示隐藏在非法交易背后的身份。

此外，政府机构将深入研究暗网和其他更专业的非法加密货币使用情况。虽然这样做会比较棘手，但美国政府拥有足够的网络火力来消除大多数与加密货币相关的网络犯罪。事实上，通过对加密货币混合服务（cryptoMixer.io）、加密货币兑换服务（ShapeShift）和P2P比特币兑换（localbitcoins.com）的几年研究，我们发现大多数兑换服务必须支持“认识你”的客户”（ KYC) 协议并遵守严格的反洗钱 (AML) 法律。

最后的想法

最终，实施比特币的全球法规可能需要大量时间，导致这个问题的两个重要因素是：中心化和意见共识。大多数美国监管机构在执法方面基本上都有“保护好人，阻止坏人”的心态，但到目前为止，还没有一个独立的指导方针可供遵循。目前，加密货币在美国受到美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、美国国税局（IRS）等机构的监管，难以制定一套整体监管指导方针。

简而言之，是的 - 比特币可以受到监管。但事实上，一些监管机构已经开始对比特币进行监管，基本上要求涉及比特币的交易遵守严格的了解你的客户（KYC）协议和反洗钱（AML）法律。虽然比特币所有权在厄瓜多尔、玻利维亚、埃及和摩洛哥等国家是非法的为什么国家需要监管比特币，但在美国，加密货币所有权需要对宪法的道德结构进行一些调整。

但是，政府不能“关闭”比特币。由于没有中心化交易所，比特币仍然可以通过 P2P 方式买卖。任何政府都需要付出巨大的努力才能彻底根除像比特币这样的去中心化事物，但这样做似乎比反乌托邦更难。