严厉打击非法集资监管整治虚拟货币

严厉打击非法集资监管整治虚拟货币

中国经营报2019.11.2309:37

记者/余/萨沙/静报道

“现在币圈的人都很恐慌，11月22日之前盗usdt犯法吗，没人敢出声。” 一位虚拟货币交易平台前员工告诉《中国商报》记者。

币圈发生了什么？

日前，一份《关于开展虚拟货币交易场所检查整顿的通知》（以下简称《通知》）称，“请（上海）各区整治办11月22日前完成对辖区内虚拟货币交易场所涉币活动的排查工作。 对此，记者电话联系中国人民银行上海总部，获悉“这是一份内部文件，详情请咨询市金融稳定联合办”。 记者向市金融稳定联合办发了采访函和电话，截至发稿未收到回复。

11月21日晚，多家币圈自媒体微信公众号被封。 不久前，定位为“炒币神器”的虚拟货币交易所币市（BISS）发布公告称，（正常业务受到影响）部分业务负责人正积极配合相关部门的调查。

币圈巨大震荡之下，圈内各大社区议论纷纷，虚拟币讨论微信群迅速更名。

头部交易所“卷入”舆论风波

在这波监管动态中，一直活跃的领先虚拟货币交易平台——币安（Binance）新浪微博突然被封，引发币圈广泛关注。 随着11月22日节点临近，多位从业者告诉记者，（国内）币安员工在家办公。

据币安官网介绍，币安交易所成立于2017年7月，是一家专注于数字资产交易的区块链公司。 获得梵城资本、黑洞资本数千万美元天使轮融资。 2018年1月，全球注册用户超过500万，其中90%以上来自中国境外。

据财经网报道，目前符合《通知》描述并在上海从事虚拟货币交易的典型公司和团队包括币安等公司和团队。 “与其他头部交易所不同，币安是国内唯一一家总部设在上海的虚拟货币交易所。币安目前在上海设有三个办事处，固定员工超过200人。”

对此，币安联合创始人何一告诉记者，“作为一家在国外成立的公司，币安只有少数中国员工。 我们两个月前才开始计划回国。 当地很多相关部门都欢迎像币安这样的区块链技术公司落地，我们正在联系中。 不过，币安目前在上海的很多地方都没有办公室。 币安总是去中心化的办公结构，我们不是唯一在家工作的中国员工。 来自全球多个国家和地区的币安员工在家办公。 如果他们符合工作要求盗usdt犯法吗，Binance 不太关心员工的实际地理位置。”

“在这波舆论中，币安被推到了风口浪尖，我也很困惑为什么国内（监管）的调查都与币安挂钩。” 何一补充说，币安对新浪微博被封的原因了解不多。 “作为一个积极拥抱监管的平台，币安认为监管正在逐步推动行业标准化是一个积极的过程。在合规方面，币安目前拥有全球最多的牌照。”

值得注意的是，有业内人士告诉记者，为了“安全”，国内虚拟货币交易平台的运营团队会选择“出海”，国内只留下一个纯技术开发团队。

针对上述业内人士的看法，有法律专业人士告诉记者，这种情况是骗人的，所谓的“安全”并不安全。 我国对ICO的管辖形成了闭环。 留下技术人员解决不了问题，技术人员也在帮助犯罪，当然属于属地管辖。 即使都是境外人员，也属于属人管辖。 更进一步，交易所相关人员可能完全放弃中国国籍，也可能落入保护管辖范围。 最后，如果涉及洗钱和反恐，普遍管辖权也会覆盖底线。

上述法人还告诉记者，自2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布公告，瞬间关停所有境内虚拟货币交易所，“走出去”，虚拟货币的监管情况从未改变。 种类。

11月18日，银保监会打击非法集资部际联席会议办公室致函各省市非公办，提醒防范借口非法集资风险的“区块链”。 近期，一些不法分子借机炒作区块链概念，以所谓“虚拟货币”、“区块链商城”、“区块链游戏”等名义非法吸纳公款，侵犯公众权益。 这些所谓的高收益投资项目，其实与区块链技术无关，有的故意混淆“币”和“链”的概念，纯粹是披着“区块链”的外衣来炒钱。 为杜绝假借区块链名义进行非法集资，有关部门鼓励群众积极举报，对符合条件的，给予奖励。

小额交易所投资5万元可获得4倍回报

或许通过投资获得的“高回报”才是币圈“长盛不衰”的必由之路。

面对频发的监管声音，虚拟货币交易所的“地下”玩家们还在不断招揽新玩家。 11月21日，记者朋友圈出现了一张声称通过区块链投资赚钱吸引用户的“某”交易所海报。

“我自己开的交易所成立一个月，总成本投入5万元，注册用户达到3000人，当月赚了20万多。交易所的成本主要是系统费用，广告费，还有员工工资。” 一家小型虚拟货币交易所创始人小钱（化名）告诉记者，“骗（赚）钱的虚拟货币交易所早就退场了，不骗（赚）钱的虚拟货币交易，所以我们开始限制提现和升级系统。”

上述收益也得到了另一位币圈人士的证实，他认为“行情好的时候确实可以做到”。 当记者问到具体什么时候行情好的时候，他举了个例子，“比如2018年年初，以及今年年初到现在，虚拟货币火爆，资本火爆都是好的次。”

“例如，用户在交易平台购买并持有价值1000元的平台币，平台将每天赠送用户价值60元的平台币。当平台币用户持有的平台币数量达到一定数量时scale，平台会开始注册，也就是赠送平台币，这样免费领取平台币的用户，就会开始砸市场，用户原先购买的平台币价值1000元会缩水到100元。但是这不是平台砸，平台没办法，平台还是会根据用户持币价值，每天按照6%的比例赠送平台币。不会锁仓，存取款没有限制，随时可以交易，也有很多用户注册拿平台币去兑换以太坊（ETH）跑路了，以太坊的原因是大多数中小交易所不提供法币充提。 之所以如此猖獗，是因为骗子利用了区块链的匿名性。 但也有“扫羊毛”的用户会回到我的平台充值。”小倩在向记者介绍中小交易所拉新用户的一般方法时说。

这种“游戏”正如金融分析师肖雷曾指出的那样，“这个（币圈）行业没有规则，你可以利用各种消息和手段来操纵你发行的币，所以投资者是非常脆弱的，没有保障机制，很容易被割韭菜。”

据了解，虚拟货币交易平台的收入包括上币手续费、交易手续费、发行平台币等几个主流渠道。 （注：上币与股票IPO非常相似，也有虚拟货币交易所，上币费用类似于券商赞助费）。

在具体谈到它的投资和回报时，小倩表示，一般的交易所至少有三台服务器，分别是网站、比特币钱包和以太坊钱包服务器。 如果是基于ERC20的代币或者比特币分叉，可以直接匹配钱包服务器更“方便”，遇到知名项目可以免去上币费； 但是如果是自己做的公链，在交易所的技术处理上就比较麻烦，所以交易所一般都会关注公链。 收取“硬币上市费”。 此外，还可以通过租用服务器的方式开设小型交易所。

“地下”虚拟货币交易所也存在流量和安全问题。

在小倩的介绍中，交易所获客也是一种广告。 需要找各种公众号发软文，找各大社区发广告，从媒体上熟悉币圈大佬。 “我的交易所开业一个月，黑客对交易所网站进行了DDOS攻击，之后用户无法访问我的交易所网站，造成恐慌。黑客从我的网站勒索赎金，并在提供5个比特币后，我议价到 3000usdt（锚定美元的稳定币）。但后来我认为这是一个关门的机会，所以我关闭了交易所。

从小倩的上述描述可以看出，获取更多用户是小平台生存的重要途径，而一些在数次整顿中被封杀的媒体也是交易所至关重要的“送水工”。 .

事实上，在各部门严厉打击虚拟货币整治工作的背景下，虚拟货币交易所的业务越来越“地下化”。 小倩告诉记者，中小交易所在招聘员工方面非常谨慎。 先约个时间，聊几句后，就带到公司来。 “即便是单纯的吸引流量，转为手续费，法律风险也不容忽视。

“非法的不只是ICO，即使虚拟货币交易所不涉及ICO，也存在风险。同时，欺诈只是其中一种风险，其他还包括传销、非法吸纳公众存款的风险、和所谓的虚拟货币小额交易。公司也会存在，从某种意义上说，他们可能会更高，因为小公司想要盈利会承担更多的风险。 法学会研究室主任肖萨强调。

肖洒曾撰文称，以比特币为首的虚拟货币无疑将考验世界主要国家的金融管理能力。 虚拟货币及其相关配套平台和发行方式需要受到刑法的规范。 虚拟货币交易所的原始犯罪可能包括：非法经营罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪（如果存在内外勾结、内幕交易，往往涉嫌本罪）、金钱犯罪洗钱罪、盗窃罪、非法侵入计算机信息系统罪等。